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教您认清非法集资:什么是非法集资 2018

来源:未知 关注: 时间:2018-05-16 09:07
  • 近年来,随着经济的迅速发展,人民群众有了一些积蓄,投资的愿望和需求不断上升,部分犯罪分子抓住群众投资心理,以高额利润为诱饵,进行非法集资活动,严重损害了人民群众的利益,影响了社会和谐稳定。为提高群众识别防范意识,避免上当受骗,现将非法集资有关特征、常见表现形式和手段作以介绍,供大家参考。
  • 一、非法集资的特征有哪些?
  • (一)未经有关部门依法批准。包括没有批准权限的部门批准的集资以及有审批权限的部门超越权限批准的集资。
  • (二)承诺在一定期限内给出资人还本付息。还本付息除以货币形式为主外,还包括以实物形式或其他形式。
  • (三)向社会不特定对象即社会公众筹集资金。
  • (四)以合法形式掩盖其非法集资的性质。
  • 二、非法集资的主要表现形式是什么?
  • 非法集资活动涉及内容广,表现形式多样,从目前案发情况看,主要包括债权、股权、商品营销、生产经营等四大类。主要表现有以下几种形式:
  • (一)借种植、养殖、项目开发、庄园开发、生态环保投资等名义非法集资。
  • (二)以发行或变相发行股票、债券、彩票、投资基金等权利凭证或者以期货交易、典当为名进行非法集资。
  • (三)通过认领股份、入股分红进行非法集资。
  • (四)通过会员卡、会员证、席位证、优惠卡、消费卡等方式进行非法集资。
  • (五)以商品销售与返租、回购与转让、发展会员、商家联盟与“快速积分法”等方式进行非法集资。
  • (六)利用民间“会”、“社”等组织或者地下钱庄进行非法集资。
  • (七)利用现代电子网络技术构造的“虚拟”产品,如“电子商铺”、“电子百货”投资委托经营、到期回购等方式进行非法集资。
  • (八)对物业、地产等资产进行等份分割,通过出售其份额的处置权进行非法集资。
  • (九)以签订商品经销合同等形式进行非法集资。
  • (十)利用传销或秘密串联的形式非法集资。
  • (十一)利用互联网设立投资基金的形式进行非法集资。
  • (十二)利用“电子黄金投资”形式进行非法集资。
  • 目前,除“担保类、投资类、房地产”等行业非法集资案件高发外,“第三方支付、网络借贷平台(P2P)、众筹平台”等新型网络金融行业,“小额贷款、投资咨询、保险代理、房地产中介及第三方理财”等信用中介机构,“股权投资、电子商务、典当、融资及非融资租赁、高科技开发”等资金密集型行业,“各类涉农互助合作组织、养老机构、民办院校”等组织,“以为农民提供粮食存储、销售和兑换服务等名义设立的‘粮食银行’”等新型金融创新行业也成为非法集资高风险行业。
  • 三、非法集资的常见手段有哪些?
  • (一)承诺高额回报。不法分子为吸引群众上当受骗,往往编造“天上掉馅饼”、“一夜成富翁”的神话,通过暴利引诱许诺投资者高额回报。为了骗取更多的人参与集资,非法集资者在集资初期,往往按时足额兑现承诺本息,待集资达到一定规模后,便秘密转移资金或携款潜逃,使集资参与者遭受经济损失。
  • (二)编造虚假项目。不法分子大多通过注册合法的公司或企业,打着响应国家产业政策、支持新农村建设、实践“经济学理论”等旗号,经营项目由传统的种植、养殖行业发展到高新技术开发、集资建房、投资入股、售后返租等内容,以订立合同为幌子,编造虚假项目,承诺高额固定收益,骗取社会公众投资。有的不法分子假借委托理财名义,故意混淆投资理财概念,利用电子黄金、投资基金、网络炒汇、电子商务等新名词迷惑社会公众,承诺稳定高额回报,欺骗社会公众投资。
  • (三)以虚假宣传造势。不法分子为了骗取社会公众信任,在宣传上往往一掷千金,采取聘请明星代言、在著名报刊上刊登专访文章、雇人广为散发宣传单、进行社会捐赠等方式,加大宣传力度,制造虚假声势,骗取社会公众投资。有的不法分子利用网络虚拟空间将网站设在异地或租用境外服务器设立网站。有的还通过网站、博客、论坛等网络平台和QQ、微信等即时通讯工具,传播虚假信息,骗取社会公众投资。一旦被查,便以下线不按规则操作等为名,迅速关闭网站,携款潜逃。
  • (四)利用亲情诱骗不法分子往往利用亲戚、朋友、同乡等关系,用高额回报诱惑社会公众参与投资。有些参与传销人员,在传销组织的精神洗脑或人身强制下,为了完成或增加自己的业绩,不惜利用亲情、地缘关系拉拢亲朋、同学或邻居加入,使参与人员迅速蔓延,集资规模不断扩大。
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